Inkooporderfinanciering (PO-financiering) is een financieringsoplossing die bedrijven kapitaal verschaft om leveranciers te betalen voor goederen die verband houden met specifieke inkooporders. Hierdoor kunnen bedrijven grote bestellingen uitvoeren zonder hun cashflow onder druk te zetten.

Een bedrijf ontvangt een inkooporder van een klant, maar heeft niet genoeg geld om deze uit te voeren. Wat kunnen ze doen? Een mogelijkheid is om een PO-financieringsbedrijf te benaderen, dat de leverancier rechtstreeks betaalt, waardoor het bedrijf de bestelling aan de klant kan leveren. Zodra de klant de bestelling aan de financier heeft betaald, krijgt het bedrijf zijn marge minus kosten en/of rente.

Bedrijven die het meest profiteren van PO-financiering zijn doorgaans bedrijven die:
• Grote bestellingen hebben ontvangen die ze niet kunnen uitvoeren vanwege het beperkte kapitaal.
• We maken een snelle groei door en moeten aan de toenemende vraag voldoen.
• Actief in industrieën met lange betalingstermijnen.
• Zitten in een groeifase en moeten investeren in hun vermogen.

De geschiktheidscriteria omvatten:
• Een legitieme bestelling van een kredietwaardige klant.
• Leveranciers die de benodigde goederen kunnen leveren.
• Aangetoond vermogen om de bestelling uit te voeren.
• Een goede kredietgeschiedenis. Maar GrowKap richt zich meer op de sterkte van de inkooporder en de kredietwaardigheid van je klant.

De financieringskosten van PO omvatten:
• Een percentage van de waarde van de inkooporder.
• Een percentage gekoppeld aan de looptijd van de financiering.
• Er kunnen extra kosten van toepassing zijn, zoals due diligence-kosten, verwerkingskosten of administratiekosten.

De goedkeuring duurt enkele uren tot enkele weken, afhankelijk van de complexiteit van de transactie en het reactievermogen van alle betrokken partijen. Gevestigde relaties met financiers kunnen dit proces versnellen.

Als de klant de factuur niet betaalt, bepalen de voorwaarden van de financieringsovereenkomst wat er vervolgens gebeurt. De financieringsmaatschappij kan van het bedrijf verlangen dat het bedrag wordt betaald. In sommige gevallen kunnen de activa van het bedrijf als onderpand worden gebruikt.

Ja! PO-financiering kan worden gebruikt naast andere financieringsoplossingen, zoals factoring op facturen, kredietlijnen of zakelijke leningen. Het coördineren van deze oplossingen is essentieel om ervoor te zorgen dat ze elkaar aanvullen zonder tegenstrijdig te zijn.

PO-financiering biedt voordelen zoals:
• Bedrijven zonder voldoende cashflow in staat stellen grote bestellingen te accepteren.
• Helpen bij het onderhouden van positieve relaties met leveranciers door te zorgen voor tijdige betalingen.
• Het verkrijgen van potentiële kortingen van leveranciers dankzij kortere betalingstermijnen.
• Ondersteuning van bedrijfsgroei zonder extra schulden aan te gaan.
• Snelle toegang tot fondsen bieden in vergelijking met traditionele leningen.

De nadelen van PO-financiering zijn onder meer:
• Het kan duurder zijn dan andere financiering.
• Niet alle bedrijven of inkooporders komen in aanmerking voor financiering.
• Afhankelijkheid van de kredietwaardigheid van uw klanten.

Nee, inkooporderfinanciering en handelskrediet zijn anders. Handelskrediet wordt door leveranciers verlengd, zodat bedrijven op een later tijdstip goederen of diensten kunnen betalen. Bij PO-financiering is een externe financier betrokken die fondsen verstrekt om leveranciers vooraf te betalen.

Om de PO-financiering van GrowKap aan te vragen, moet je:
• Registreer u op GrowKap en geef informatie over uw bedrijf (alleen voor de eerste financieringsaanvraag).
• Dien een financieringsaanvraag in met informatie over twee inkooporders: die van uw klant en die van uw leverancier.

Hoewel gebruikelijk in Noord-Amerika, is dit iets nieuws op de Europese markt.

PO-financiering helpt u uw leverancier te betalen, zodat u de bestelling aan uw klant kunt leveren zonder contant geld te gebruiken, maar uw marge aan het einde van de verkoop ontvangt. Factoring levert je geld op nadat een verkoop is voltooid. Met factoring betaal je je leverancier, bezorg je de bestelling en stuur je een factuur naar je klant. Je verkoopt deze factuur aan een factoringbedrijf met korting. Ze geven je het grootste deel van het factuurbedrag onmiddellijk. Wanneer de klant betaalt, stuurt het factoringbedrijf u de rest, minus hun vergoeding.
So, with factoring you pay your suppliers with your own funds, but with PO financing none of your own cash goes out.

GrowKap maakt deel uit van AREA42, het innovatielab dat is opgericht door Credendo. De combinatie van de focus van AREA42 op digitale innovatie en de meer dan 100 jaar ervaring van Credendo op het gebied van handelskredietverzekeringen zorgt ervoor dat GrowKap voldoet aan de zakelijke eisen van vandaag.

Ja, je kunt GrowKap gebruiken in combinatie met factoring. Maar u moet deze oplossingen coördineren om ervoor te zorgen dat ze elkaar aanvullen zonder tegenstrijdig te zijn.

Helemaal niet! Je kunt GrowKap gebruiken in combinatie met bankleningen. In feite is financiering van inkooporders geen extra schuld op uw balans.

Door PO-financiering te gebruiken, kunt u het geld veiligstellen dat nodig is om grote bestellingen uit te voeren zonder kapitaal aan te trekken via investeerders of traditionele leningen aan te gaan. Zo kunt u de controle over uw bedrijf behouden en uw balans gezond houden, terwijl u aan de eisen van klanten voldoet en groei stimuleert.

Nee, de relatie met je klant verandert niet. We vragen u alleen om onze bankrekening in plaats van de uwe op uw klantfactuur te vermelden, zodat de betaling naar onze bankrekening komt.
We pay you your margin as soon as your customer pays us.

Ons doel is om heel snel te handelen. Voor de eerste financieringsaanvraag is aanvullende informatie nodig om u te leren kennen. Voor de volgende financieringsaanvragen is echter zeer weinig informatie vereist. We hebben het over uren!

PO-financiering wordt doorgaans niet beschouwd als een lening, maar eerder als een voorschot in contanten op toekomstige verkopen. Dit voorkomt extra schulden op uw balans.

Geen contant geld vooraf van jou! GrowKap dekt het allemaal — 100%. Je zult aan het einde van de deal geld zien binnenkomen zonder dat er aan het begin geld naar buiten gaat.

Ons doel is om een wrijvingsloze en pijnloze ervaring te bieden. We zijn misschien niet perfect, maar we zullen er altijd naar streven. Je eerste financieringsaanvraag vereist meer informatie omdat we je moeten leren kennen. Maar vanaf het tweede financieringsverzoek zult u zien dat de goedkeuring zeer snel verloopt - een kwestie van uren. En wij doen het zware werk om ervoor te zorgen dat uw leverancier wordt betaald, uw klant betaalt en u wordt betaald.

Zodra we het eens zijn over een specifieke transactie, wordt aan onze kant contant geld gereserveerd om de transactie uit te voeren. Het geld wordt dan vrijgegeven na ontvangst van de goederen en de factuur van uw leverancier.