L'affacturage de commandes est une solution de financement qui fournit des capitaux aux entreprises pour payer les fournisseurs pour les biens liés à des bons de commande spécifiques. Cela permet aux entreprises de traiter des commandes importantes sans grever leur trésorerie.

Une entreprise reçoit un bon de commande d'un client mais ne dispose pas des fonds nécessaires pour l'exécuter. Que peuvent-ils faire ? L'une des options consiste à contacter une société d'affacturage de commandes, qui paie directement le fournisseur, ce qui permet à l'entreprise de livrer la commande au client. Une fois que le client a payé la commande au financeur, l'entreprise obtient sa marge moins les frais et/ou les intérêts.

Les entreprises qui bénéficient le plus de l'affacturage de commandes sont généralement celles qui :
• Ont reçu des commandes importantes qu'ils ne peuvent pas exécuter en raison d'un capital limité.
• Ils connaissent une croissance rapide et doivent répondre à une demande croissante.
• Travaillez dans des secteurs où les délais de paiement sont longs.
• Ils sont en phase de croissance et ont besoin d'investir dans leurs actifs.

Les critères d'éligibilité incluent :
• Un bon de commande légitime d'un client solvable.
• Des fournisseurs capables de livrer les marchandises demandées.
• Une capacité démontrée à exécuter la commande.
• Un bon historique de crédit. Mais GrowKap se concentre davantage sur la solidité du bon de commande et la solvabilité de votre client.

Les coûts d'affacturage de commandes incluent :
• Un pourcentage de la valeur du bon de commande.
• Un pourcentage lié à la durée du financement.
• Des frais supplémentaires peuvent s'appliquer, tels que des frais de due diligence, des frais de traitement ou des frais administratifs.

L'approbation prend de quelques heures à quelques semaines, selon la complexité de la transaction et la réactivité de toutes les parties impliquées. Les relations établies avec les financeurs peuvent accélérer ce processus.

Si le client ne paie pas la facture, les termes de la convention de financement déterminent la suite. La société de financement peut demander à l'entreprise de couvrir le montant. Dans certains cas, les actifs de l'entreprise peuvent être utilisés comme garantie.

Oui ! L'affacturage de commandes peut être utilisé parallèlement à d'autres solutions de financement telles que l'affacturage de factures, les lignes de crédit ou les prêts commerciaux. La coordination de ces solutions est essentielle pour garantir qu'elles se complètent sans entrer en conflit.

L'affacturage de commandes offre des avantages tels que :
• Permettre aux entreprises qui ne disposent pas de liquidités suffisantes d'accepter des commandes importantes.
• Aider à maintenir des relations positives avec les fournisseurs en garantissant des paiements en temps opportun.
• Obtenir des remises potentielles auprès des fournisseurs grâce à la réduction des délais de paiement.
• Soutenir la croissance des entreprises sans contracter de dettes supplémentaires.
• Fournir un accès rapide aux fonds par rapport aux prêts traditionnels.

Les inconvénients de l'affacturage de commandes incluent :
• Il peut être plus coûteux que d'autres types de financement.
• Les entreprises et les bons de commande ne sont pas tous admissibles au financement.
• Dépendance à l'égard de la solvabilité de vos clients.

Non, l'affacturage de commandes est différent. Le crédit commercial est accordé par les fournisseurs, ce qui permet aux entreprises de payer des biens ou des services à une date ultérieure. L'affacturage de commandes implique un financement tiers qui fournit des fonds pour payer les fournisseurs à l'avance.

Pour demander l'affacturage de commandes de GrowKap, vous devez :
• Inscrivez-vous sur GrowKap et fournissez des informations sur votre entreprise (uniquement pour la première demande de financement).
• Soumettez une demande de financement contenant les détails de deux bons de commande : celui de votre client et celui de votre fournisseur.

Bien que courant en Amérique du Nord, il s'agit d'une nouveauté sur le marché européen.

L'affacturage de commandes vous aide à payer votre fournisseur afin que vous puissiez livrer la commande à votre client sans utiliser votre argent, mais que vous receviez votre marge à la fin de la vente. L'affacturage de factures vous permet d'obtenir des fonds une fois la vente terminée. Avec l'affacturage, vous payez votre fournisseur, vous livrez la commande et vous envoyez une facture à votre client. Vous vendez cette facture à une société d'affacturage à prix réduit. Ils vous donnent immédiatement la majeure partie du montant de la facture. Lorsque le client paie, la société d'affacturage vous envoie le reste, moins ses frais.
Donc, avec l’affacturage de factures, vous payez vos fournisseurs avec vos propres fonds, mais avec l'affacturage de commandes, aucun de vos capitaux n’est engagé.​

GrowKap fait partie d'AREA42, le laboratoire d'innovation créé par Credendo. La combinaison de l'accent sur l'innovation numérique, mis par AREA42 , et de plus de 100 ans d'expérience de Credendo dans le domaine de l'assurance-crédit commercial permet à GrowKap de répondre aux exigences commerciales d'aujourd'hui.

Oui, vous pouvez utiliser GrowKap en conjonction avec le factoring de factures. Mais vous devez coordonner ces solutions pour vous assurer qu'elles se complètent sans entrer en conflit.

Pas du tout ! Vous pouvez utiliser GrowKap en conjonction avec des prêts bancaires. En fait, le financement par bon de commande n'est pas une dette supplémentaire sur votre bilan.

En utilisant l'affacturage de commandes, vous pouvez obtenir les fonds nécessaires pour exécuter des commandes importantes sans lever de capitaux auprès d'investisseurs ou contracter des prêts traditionnels. Cela vous permet de garder le contrôle de votre activité et de maintenir un bilan sain tout en répondant aux demandes des clients et en stimulant la croissance.

Non, la relation avec votre client ne changera pas. Nous vous demandons simplement d'indiquer notre compte bancaire au lieu du vôtre sur la facture de votre client afin que le paiement soit effectué sur notre compte bancaire.
Nous vous versons votre marge dès que votre client nous paie.

Notre objectif est d'aller très vite. Pour la première demande de financement, des informations supplémentaires seront nécessaires pour mieux vous connaître. Les prochaines demandes de financement ne nécessiteront toutefois que très peu d'informations. On parle d'heures !

L'affacturage de commandes n'est généralement pas considéré comme un prêt mais plutôt comme une avance de fonds sur les ventes futures. Cela permet d'éviter des dettes supplémentaires sur votre bilan.

Aucun paiement initial de votre part ! GrowKap couvrira tout cela à 100 %. Vous verrez de l'argent entrer à la fin de la transaction, mais vous verrez de l'argent sortir au début.

Notre objectif est d'offrir une expérience fluide et indolore. Nous ne sommes peut-être pas parfaits, mais nous viserons toujours à y parvenir. Votre première demande de financement nécessite plus d'informations car nous avons besoin de mieux vous connaître. Mais, dès la deuxième demande de financement, vous constaterez que l'approbation est très rapide, en quelques heures. Et nous faisons le gros du travail pour nous assurer que votre fournisseur soit payé, que votre client paie et que vous soyez payé.

Dès que nous sommes d'accord sur une transaction spécifique, des espèces sont réservées de notre côté pour la transaction à venir. L'argent sera ensuite débloqué à la réception de la marchandise et de la facture de votre fournisseur.