Il finanziamento degli ordini di acquisto è una soluzione di finanziamento che fornisce alle aziende il capitale per pagare ai fornitori specifici ordini di acquisto. Questo consente alle aziende di evadere ordini di grandi dimensioni senza compromettere il flusso di cassa.

Un'azienda riceve un ordine di acquisto da un cliente ma non dispone dei fondi necessari per evaderlo. Cosa può fare? Una opzione è rivolgersi a una società di finanziamento degli ordini di acquisto, che pagherà direttamente il fornitore, consentendo alla azienda di consegnare l'ordine al cliente. Una volta che il cliente avrà pagato l'ordine al finanziatore, l'azienda otterrà il margine al netto delle commissioni e/o degli interessi.

Le aziende che beneficiano maggiormente dei finanziamenti degli ordini di acquisto sono in genere quelle che:
• Hanno ricevuto ordini di grandi dimensioni che non possono evadere a causa del capitale limitato.
• Stanno vivendo una rapida crescita e devono soddisfare la crescente domanda.
• Operare in settori con lunghi termini di pagamento.
• Sono in una fase di crescita e devono investire nel loro patrimonio.

I criteri di idoneità includono:
• Un ordine di acquisto legittimo da un cliente meritevole di credito.
• Fornitori in grado di consegnare la merce richiesta.
• Una capacità dimostrata di evadere l'ordine.
• Una buona storia creditizia. Tuttavia, GrowKap si concentra maggiormente sulla forza dell'ordine di acquisto e sull'affidabilità creditizia del cliente.

I costi di finanziamento degli ordini di acquisto includono:
• Una percentuale del valore dell'ordine di acquisto.
• Una percentuale legata alla durata del finanziamento.
• Potrebbero essere applicati costi aggiuntivi, come spese di due diligence, spese di elaborazione o spese amministrative.

L'approvazione richiede da poche ore a un paio di settimane, a seconda della complessità della transazione e della reattività di tutte le parti coinvolte. Le relazioni consolidate con i finanziatori possono accelerare questo processo.

Se il cliente non paga la fattura, i termini del contratto di finanziamento determinano cosa succede dopo. La società di finanziamento può richiedere all'azienda di coprire l'importo. In alcuni casi, il patrimonio dell'azienda può essere utilizzato come garanzia.

Sì! Il finanziamento degli ordini di acquisto può essere utilizzato insieme ad altre soluzioni di finanziamento come il factoring delle fatture, le linee di credito o i prestiti aziendali. Il coordinamento di queste soluzioni è essenziale per garantire che si completino a vicenda senza conflitti.

Il finanziamento degli ordini di acquisto offre vantaggi quali:
‍• Consentire alle aziende senza un flusso di cassa sufficiente di accettare ordini di grandi dimensioni.
• Aiutare a mantenere relazioni positive con i fornitori garantendo pagamenti puntuali.
• Ottenere potenziali sconti dai fornitori grazie alla riduzione dei termini di pagamento.
• Sostenere la crescita del business senza contrarre debiti aggiuntivi.
• Fornire un rapido accesso ai fondi rispetto ai prestiti tradizionali.

Gli svantaggi del finanziamento degli ordini di acquisto includono:
‍• Può essere più costoso di altri finanziamenti.
• Non tutte le aziende o gli ordini di acquisto sono idonei al finanziamento.
• Dipendenza dall'affidabilità creditizia dei tuoi clienti.

No, il finanziamento degli ordini di acquisto e il credito commerciale sono diversi. Il credito commerciale viene esteso dai fornitori consentendo alle aziende di pagare beni o servizi in un secondo momento. Il finanziamento degli ordini di acquisto coinvolge un finanziatore terzo che fornisce fondi per pagare anticipatamente i fornitori.

Per richiedere a GrowKap il finanziamento degli ordini di acquisto, devi completare due passaggi:
‍• Registrati su GrowKap e fornisci informazioni sulla tua azienda (solo per la prima richiesta di finanziamento).
• Invia una richiesta di finanziamento con i dettagli di due ordini di acquisto: quello del cliente e quello del fornitore.

Sebbene comune in Nord America, questo è qualcosa di nuovo sul mercato europeo.

Il finanziamento degli ordini di acquisto ti aiuta a pagare il tuo fornitore in modo da poter consegnare l'ordine al tuo cliente senza utilizzare alcun contante ma ricevendo il margine al termine della vendita. Il factoring ti consente di ottenere fondi dopo il completamento di una vendita. Con il factoring paghi il fornitore, consegni l'ordine e invii una fattura al cliente. Vendi questa fattura a una società di factoring con uno sconto e immediatamente ricevi la maggior parte dell'importo della fattura. Quando il cliente paga, la società di factoring ti invia il resto, meno la commissione. Quindi, con il factoring paghi i tuoi fornitori con i tuoi fondi, ma con il finanziamento degli ordini di acquisto il tuo denaro non esce dalla cassa.

L'attenzione di AREA42 alla innovazione digitale e gli oltre 100 anni di esperienza di Credendo nella assicurazione dei crediti commerciali garantiscono l'abilità di GrowKap di soddisfare le esigenze aziendali odierne.

Sì, puoi usare GrowKap insieme al factoring. Tuttavia, è necessario coordinare queste soluzioni per garantire che si completino a vicenda senza conflitti.

Niente affatto! È possibile utilizzare GrowKap in combinazione con prestiti bancari. In realtà, il finanziamento degli ordini di acquisto non è un debito aggiuntivo sul tuo bilancio.

Utilizzando il finanziamento degli ordini di acquisto, puoi assicurarti i fondi necessari per evadere ordini di grandi dimensioni senza raccogliere capitali tramite investitori o contrarre prestiti tradizionali. Questo consente di mantenere il controllo della propria attività e di mantenere un bilancio sano, soddisfacendo al contempo le richieste dei clienti e stimolando la crescita.

No, il rapporto con il cliente non cambierà. Ti chiediamo solo di includere il nostro conto bancario anziché il tuo nella fattura del cliente, in modo che il pagamento venga effettuato sul nostro conto bancario. Riceverai il tuo margine appena avremo ricevuto il pagamento dal tuo cliente.

Il nostro obiettivo è muoverci molto velocemente. Per la prima richiesta di finanziamento saranno necessarie informazioni aggiuntive per conoscerti meglio. Tuttavia, le successive richieste di finanziamento richiederanno pochissime informazioni. Stiamo parlando solo di alcune ore!

Il finanziamento degli ordini di acquisto non è generalmente considerato un prestito, ma piuttosto un anticipo in contanti rispetto alle vendite future. In questo modo si evitano ulteriori debiti sul bilancio.

Nessun pagamento anticipato da parte tua! GrowKap coprirà tutto, al 100%. Vedrai i soldi in entrata alla fine dell'affare senza vederne uscire all'inizio.

Il nostro obiettivo è offrire un'esperienza indolore e senza attriti. Potremmo non essere perfetti, ma punteremo sempre a questo.  È nostro compito assicurarci che il tuo fornitore venga pagato, il tuo cliente paghi e tu venga pagato.

Non appena una specifica transazione è stata concordata, vincoliamo il contante necessario. Lo stesso contante verrà quindi rilasciato al ricevimento della merce e della fattura del fornitore.